Как начать инвестировать в акции, облигации и другие ценные бумаги?

Акции — один из самых популярных способов вложения денег для начинающих инвесторов. Многих привлекает идея пассивного заработка, для которого, на первый взгляд, не нужно прилагать особых усилий. На самом деле, чтобы успешно инвестировать, необходимо иметь хотя бы базовое представление о фондовом рынке. Сегодня мы поговорим о том, как начать инвестировать с нуля.

Как начать инвестировать в акции?

Как начать инвестировать в акции, облигации и другие ценные бумаги?

Если у вас нет даже базовых представлений о фондовом рынке, вам необходимо понять основы.

Есть два основных направления инвестирования в акции: дивиденды и спекулятивный доход.

Дивиденды — это часть прибыли акционерного общества, которая распределяется между акционерами по результатам годовой работы. Остаться без дохода можно не только тогда, когда компания закончила свою годовую работу с убытком, но и когда совет партнеров принял решение разделить прибыль на другие нужды. Кроме того, при его распределении дивиденды в основном получают держатели привилегированных акций.

Спекулятивный доход — это разница между затратами на покупку акции и ее продажу с течением времени. Такие вложения более рискованны, поскольку ценные бумаги могут не только не поддерживать свою покупную цену, но и значительно упасть. Такое вложение требует хорошего знания особенностей функционирования финансового рынка и времени для постоянного наблюдения за ситуацией. Есть еще один вариант — передать свои средства в профессиональное управление.

Вы можете инвестировать в акции одним или несколькими из следующих способов:

  1. Участие в торгах на бирже. Для этого вам необходимо открыть специальный счет у брокера. С его помощью покупка и продажа ценных бумаг может осуществляться как самостоятельно, так и путем выдачи поручения профессиональному брокеру. Если вы выберете второй вариант, стоит потратить некоторое время на выбор брокера, внимательно изучив его репутацию и эффективность работы.
  2. Собственная купля-продажа. Физическое лицо может приобретать акции напрямую у эмитента. Договор необходимо зарегистрировать у регистратора.
  3. Инвестиции в паевые инвестиционные фонды. Фонд состоит из вложений многих инвесторов. Управляющая компания осуществляет прямые инвестиции фонда в ценные бумаги. Прибыль распределяется между инвесторами пропорционально их долям. Однако комиссия компании должна выплачиваться независимо от того, была получена прибыль в отчетном периоде или нет.
  4. Доверительное управление. Управляет фондами частный управляющий или компания от имени инвестора. Этот метод обычно приносит больше дохода, чем паевой инвестиционный фонд, поскольку у менеджера больше свободы действий. В то же время этот вариант дороже по комиссиям и более рискован.
  5. Покупка фьючерсов и опционов. Этот способ считается наиболее прибыльным и одновременно рискованным. Он заключается в заключении договора на покупку акций в будущем по заранее определенной цене. Этот вариант получения дохода используется спекулянтами акций. Это может привести к быстрой потере капитала.

Выбор того или иного варианта инвестирования в акции зависит только от личных предпочтений инвестора и его готовности и способности идти на риск. В большинстве случаев работает правило: чем выше ожидаемая доходность сделки, тем больше риск понести убытки.

Как выбрать брокера?

На рынке достаточно брокеров. Начинающему инвестору может быть сложно понять преимущества и недостатки каждого из них. При выборе посредника нужно опираться на следующую информацию:

  • Надежность. Показатель несколько субъективный. Невозможно определить 100% надежность компании или банка, предоставляющего брокерские услуги. Поэтому необходимо обращать внимание на товарооборот компании, а также на количество клиентов. Большое значение этих двух показателей свидетельствует об устойчивости и успехе брокера. На сайте Московской биржи вы можете посмотреть рейтинг всех участников. Лучше остановить свой выбор на тех, кто хотя бы в двадцатке лучших.
  • Плата за обслуживание. Его важность играет немалую роль, так как напрямую влияет на конечный доход инвестора. Комиссии брокера нужно изучать очень внимательно, так как низкий процент от объема транзакций может скрывать ряд дополнительных комиссий: за услуги по вводу, депозиту и выводу средств и т.д. Для небольших объемов может быть выгодна фиксированная комиссия. Если общая сумма транзакций большая, лучше обратить внимание на процентное соотношение. Брокеры обычно предлагают минимальные проценты крупным клиентам с высоким оборотом.
  • Удобство работы. Этот критерий определяет количество времени, которое инвестор тратит на общение с брокером и проведение транзакций. При выборе конкретного брокера необходимо обращать внимание на удобство использования торговых терминалов, способы подачи заявок, оперативность и доступность информационной поддержки, наличие лицевого счета инвестора и так далее. Полное удаленное обслуживание становится все более популярным. Наибольшей популярностью пользуются брокеры, которые предлагают клиенту возможность открыть брокерский счет удаленно.
  • Обзоры в Интернете. Конечно, трудно принять окончательное решение, основываясь только на отзывах, поскольку количество неудовлетворенных клиентов, которые отписались, часто более чем удовлетворено. Однако на основе этой информации можно составить мнение о сильных и слабых сторонах посредника.
  • Важную роль в выборе брокера может сыграть наличие сервиса, который предоставляет инвестору бесплатное обучение и дополнительную информацию для независимого анализа (например, аналитические данные).

    С какой суммы можно начать инвестировать?

    Как начать инвестировать в акции, облигации и другие ценные бумаги?

    Требуемая минимальная сумма зависит от выбранного метода инвестирования. Самый низкий порог входа есть у паевых инвестиционных фондов — от 10 долларов США, но такие предложения часто делают новые компании для привлечения клиентов. С одной стороны, такой порог входа привлекателен для начинающего инвестора, так как не принесет больших убытков в случае банкротства. С другой стороны, такая сумма не позволит ощутить прибыль и качественно разобраться в процессе.

    Для покупки акций может потребоваться небольшая сумма, но покупка одной или двух акций нецелесообразна.

    Опытные инвесторы, работающие на фондовом рынке, часто называют стартовую сумму в 100-500 долларов. В любом случае начинать вложения стоит с суммы, которую инвестор готов потерять без серьезного ущерба для личного бюджета.

    Особенности вложения в облигации

    Вложение денег в облигации менее рискованно, чем покупка и продажа акций.

    Облигации — это ценные бумаги, выплаты по которым гарантированы законом. Доход по нему фиксирован и известен заранее (за исключением федеральных плавающих купонных облигаций). Регулирование облигаций имеет более высокий уровень приоритета, чем акции в случае банкротства компании. Поэтому риск потерять вложение минимален. Есть и обратная сторона: инвестор не сможет вывести деньги заранее, так как срок также фиксируется на момент покупки. Кроме того, потенциальный доход от облигаций обычно меньше дохода от акций.

    Покупка облигаций, по сути, не требует ни специальных знаний финансового рынка, ни времени для отслеживания ситуации. По доходности и рискованности их покупку в какой-то мере можно сравнить с депозитом: минимальный риск и невысокий доход. Исходя из всех характеристик этих ценных бумаг, их приобретение может стать первым шагом в привлечении капитала для начинающего инвестора.

    Есть несколько рекомендаций, которые часто дают эксперты финансового рынка:

  • облигации выгоднее покупать сразу после их размещения. Таким образом можно получить максимальную скидку.
  • Государственные облигации считаются наименее рискованными. Если мы говорим о коммерческих структурах, то минимальные риски — в телекоммуникациях и нефтегазовой отрасли, максимальные — в сфере девелопмента и сетевой эксплуатации.
  • Если сбережения потенциального инвестора выражены в рублях, конвертировать их в иностранную валюту для покупки еврооблигаций нецелесообразно, поскольку облигации в национальной валюте обычно имеют высокую доходность.
  • Как минимизировать риски?

    Как начать инвестировать в акции, облигации и другие ценные бумаги?

    Чтобы минимизировать риски, это, во-первых, позволяет проводить постоянное теоретическое и практическое обучение, а также периодический мониторинг и анализ рынков. Регулярное общение с опытными инвесторами поможет определить вашу рыночную стратегию и приоритетные направления.

    Что касается прямого исполнения сделок, опытным трейдерам рекомендуется придерживаться следующих общих правил:

  • для каждой сделки не стоит рисковать более чем 2% капитала (этот совет сложно использовать при минимальных вложениях);
  • если капитал уменьшился более чем на 5% процентов, стоит прекратить бизнес до конца месяца;
  • использовать стоп-приказы.
  • Помимо знаний и наличия начального капитала, для начинающего инвестора важную роль играет правильный психологический настрой. Важно понимать, что вероятность получения большой прибыли вначале очень мала. Часто говорят о значительном увеличении доходов через несколько лет. Любой разумный человек будет терзаться сомнениями по поводу инвестирования, которые могут быть основаны на плохом опыте друзей или родственников. Однако не стоит прекращать инвестирование сразу после первых возможных убытков.

    Рейтинг
    ( Пока оценок нет )
    Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
    Скорая юридическая помощь онлайн
    Добавить комментарий

    ;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: