Оспаривание сделок при банкротстве должника

Порядок оспаривания операций банкротства предусмотрен главой III.1 Закона о банкротстве (далее — Закон). Кроме того, судебная практика руководствуется разъяснениями, данными Высшим Арбитражным Судом Российской Федерации в постановлении от 23 декабря 2010 г. N 63 «По отдельным вопросам применения главы III.1 Федерального закона« О несостоятельности »(Банкротство) »(В редакции 2012-2013 гг.). Наряду с этими основными актами применяются положения Гражданского кодекса Российской Федерации, касающиеся вопросов ничтожности (недействительности и оспаривания) сделок.

Какие действия и решения должника можно оспорить

В контексте процедуры банкротства, вопреки общим правилам признания сделок недействительными, заинтересованные стороны имеют больше возможностей обжаловать действия и решения должника.

Если есть причины, можно оспорить:

Список не является закрытым, поэтому буквально каждое решение и действие должника или за его счет может рассматриваться на предмет возможности и перспективы недействительности. Поэтому в делах о несостоятельности понятие «сделка» трактуется очень широко.

Категории оспариваемых сделок (специальные и общие основания)

В связи с этим выделяют три категории сделок:

1. Подозрение (часть 2 статьи 61 Закона).
2. Сделки с предпочтением одного кредитора перед другими (пункт 3 статьи 61 Закона).
3. Недействительные сделки (ничтожные и ничтожные) (п. 2 главы 9 ГК РФ).

Предложения первой и второй категорий оспариваются по особым причинам. Третью категорию составляют сделки, которые могут быть оспорены по гражданско-правовым причинам.

Очень часто транзакция может быть оспорена по разным причинам, как частным, так и общим. При этом во избежание ошибок многие спорящие промоутеры указывают все причины, которые могут быть применены только в конкретной ситуации. Суды придерживаются этого подхода по-разному. Однако Высший Арбитражный Суд РФ во избежание возникновения спорных ситуаций разрешает суду применять:

Следовательно, ошибка по причинам, изначально указанным в заявлении, не помешает процедуре и принятию решения о недействительности операции при соблюдении 3 условий:

1. Есть причина для отмены транзакции.
2. Эта причина доказана.
3. Заявитель настаивает на заявленном требовании (недействительности операции).

Хотя неправильное определение причин спора (выбор неправильной категории) не становится препятствием для рассмотрения вопроса по существу, ошибки чреваты некорректным анализом сделок из-за возможности применения ст. 61.2, арт. 61.3 и (или) общие нормы Гражданского кодекса Российской Федерации. Отсюда — неправильная формулировка правовой позиции, ошибки в сборе доказательств и их недостаточность. И это уже повлияет на принятие судом того или иного решения по заявлению.

Поэтому в любом случае правильный анализ транзакции и правильное определение исчерпывающего списка причин — важная задача для тех, кто намерен оспорить транзакцию.

Подозрительные сделки

Их определение содержится в ст. 61.2 Закона. На основании подозрения оспаривается множество сделок о банкротстве.

Подозрительная сделка считается недействительной, если встречное исполнение обязательств не равнозначно. Неравенство оценивается на основе сравнения спорной транзакции с аналогичными транзакциями, совершенными кем-либо еще при тех же обстоятельствах. Неравенство, в частности, может быть подчеркнуто существенно заниженной ценой (стоимостью) проданного имущества.

Помимо «неравных» транзакций подозрительными считаются и «злонамеренные» транзакции. Они определяются согласно п. 2 ст. 61.2 Закона. Эти операции недействительны, если одновременно существуют три условия:

Ущерб, нанесенный кредитору, должен быть доказан. Понятие такого ущерба содержится в п. 32 ст. 2 Закона: уменьшение стоимости (стоимости) активов должника, увеличение требований к нему по капиталу или другие последствия, которые привели (могли повлечь за собой) утрату способности удовлетворить все или часть требований кредиторов за счет активов должника.

До тех пор, пока не будет доказано иное, должником считается причинение ущерба правам кредиторов при соблюдении двух условий:

1. При заключении сделки или по ее результатам должник являлся / был неплатежеспособным или находился в ситуации недостаточности капитала.
2. Сделка (достаточно одного знака):

Вторая часть оспариваемой сделки, в свою очередь, считается осведомленной о намерении должника нарушить права кредиторов, если:

Анализ, которому вы — «неравный» или «вредный» — приписываете данную операцию, в корне влияет на возможность обращения за помощью:

1. «Неравные» сделки могут быть оспорены по подозрению только в том случае, если они были совершены в течение одного года с момента подачи заявления о банкротстве или впоследствии.
2. «Плохие» операции имеют более длительный период покрытия, чем период до банкротства. Их можно оспорить, если они совершены в течение трех лет до или после подачи заявления о банкротстве.

При определении возможности обжалования следует также учитывать вторую основную категорию сделок по возмещению ущерба — сделки с преференциями. Такие сделки до банкротства могут быть оспорены только в том случае, если они были заключены в течение 1 месяца (общее правило) или 6 месяцев (в некоторых случаях) до принятия заявления о несостоятельности.

Сделки «с предпочтением»

Сделка, заключенная с предпочтением одного кредитора перед другими с точки зрения погашения своих кредитов, может быть признана недействительной, если:

1. это было сделано для обеспечения существующих обязательств отдельного кредитора.
2. Это привело (может включать) к изменению порядка удовлетворения требований кредиторов, возникших до совершения сделки.
3. Это привело (может привести) к удовлетворению требований некоторых кредиторов, срок которых не истек на момент сделки, при наличии просроченных обязательств перед другими кредиторами.
4. Он включал в себя прогнозирование (предоставление) индивидуальному кредитору большего предпочтения в удовлетворении его требований, возникших до операции, чем это было бы, если бы операции с кредиторами были приоритетными.

Общий период покрытия для операций до банкротства составляет 1 месяц до принятия заявления о несостоятельности. Более старые транзакции не могут быть оспорены, за исключением транзакций, указанных выше в пунктах 2 и 3. Они не должны быть «старше» 6 месяцев.

При этом предпосылкой для возможности признания их недействительными является то, что кредитор или иное лицо, с которым была совершена сделка, было осведомлено о несостоятельности (отсутствии собственности) должника или об обстоятельствах, позволяющих сделать вывод обращается на наличие этих признаков. Правда, такое осознание признается фактом, пока не доказано обратное.

Сделки, оспариваемые на общих основаниях

В этом случае речь должна идти о сделках: договорах, соглашениях, договорах и т.д. Используются общие причины ничтожности (недействительности и аннулирования) операций, которые применяются как в арбитражных судах, так и в судах общей юрисдикции, даже в делах, не связанных с банкротством.

К этим причинам, в частности, относятся:

Какие сделки нельзя оспорить

В связи с этим можно выделить две категории сделок:

1. Запрещено (ограничено) обжалование Законом о банкротстве.
2. Сделки, по которым истек срок исковой давности.

Запрещено для требовательных операций — некоторые виды операций с исчерпывающим списком:

Срок исковой давности рассматривается по-разному и зависит от применимых оснований. Прежде всего, необходимо учитывать возможность обжалования отдельных сделок, совершенных за 3 года, 1 год, 6 месяцев и 1 месяц до принятия заявления о банкротстве. Во-вторых, он принимает во внимание временной момент, когда сторона, оспаривающая сделку, узнала (должна была знать) о возникновении оснований для спора, на которые она ссылается.

Порядок оспаривания

Как оспаривать операции должника в случае банкротства, зависит от причин признания операции недействительной и специфики конкретной операции.

С чего начать

Сначала анализируется деятельность должника до банкротства. Как правило, это делает арбитраж (AU). Но другие люди, особенно кредиторы, имеют на это право.

Они подлежат анализу:

1. Заявление о банкротстве и связанные с ним вложения. Другие документы, представленные должником.
2. Финансовое состояние должника, его баланс, ход и результаты хозяйственной, инвестиционной и иной деятельности. АС обычно обращает особое внимание на признаки неплатежеспособности, причины их возникновения, а также на фиктивные и умышленные признаки банкротства.
3. Финансовые отчеты, бухгалтерские документы.
4. Данные о должнике для регистрационного и статистического учета.
5. Операции (договоры, контракты) осуществляются за 3 года до подачи заявления о банкротстве. Этот срок соответствует сроку давности, установленному для признания сделок недействительными в соответствии со статьей 181 Гражданского кодекса Российской Федерации. Иногда срок покрытия больше или меньше — он определяется индивидуально, исходя из обстоятельств дела и данных финансового анализа.
6. Все операции и операции, связанные с выводом (продажей, передачей, перерегистрацией и т.д.) активов, операциями с акциями (долями), а также значительными операциями.
7. Подозрительные отдельные транзакции, транзакции, платежи, действия, решения и т.д. Или специально подготовленные образцы по категориям и (или) временным рамкам.
8. Важные управленческие решения финансового и организационного характера.

После первичного анализа, как правило, проводится выборка сделок, действий, решений, операций должника, требующих большего внимания и полной проверки. Отдельно анализируются операции до банкротства и операции, проведенные после принятия заявления. Кроме того, делается вывод о возможности и целесообразности обращения в суд.

Общие правила оспаривания сделок

Заявления о признании сделок недействительными, поданные в рамках процедуры банкротства, рассматриваются в независимых судебных заседаниях в том же суде, который ведет основное производство.

Куда обращаться:

В контексте арбитражного производства по делу о банкротстве заявление оформляется в форме заявления и должно соответствовать общим требованиям, установленным ст. 125 АПК РФ. Копии заявления и приложений к нему отправляются заказным письмом с уведомлением о вручении сторонам, в отношении которых заключена спорная сделка. Эти люди, а также лица, права и обязанности которых могут быть затронуты решением суда о мировом соглашении, становятся участниками заседания. Фактически участниками процесса могут быть заявитель, должник, вторая часть сделки, субъекты, против которых была проведена эта сделка, кредиторы, представители участников, лицо, ответственное за арбитраж — все зависит от текущего статуса участников и наличия заинтересованности в исходе процесса оценки недействительности операции.

Кто может быть соискателем:

1. Внешний или конкурсный управляющий, действующий как по собственной инициативе, так и от имени должника, а также по решению собрания (комитета) кредиторов.
2. Банкротный кредитор, но только при условии, что согласно реестру кредиторов сумма задолженности ему превышает 10% от общей суммы задолженности, не считая долга перед кредитором, в отношении которого была заключена спорная сделка, и задолженность перед своими аффилированными лицами.
3. Временная администрация — только в случае банкротства финансовых учреждений.
4. Оспариваемая часть мирового соглашения — только при наличии общих оснований признания сделок недействительными (п. 2 гл. 9 ГК РФ).

Несмотря на ограничения, ни одной из заинтересованных сторон не запрещается подавать свои предложения по оспариванию сделок. Они не всегда могут действовать в одиночку.

Отказ АС в подаче иска или незнание решения собрания кредиторов может быть обжаловано в арбитражном суде. Кроме того, позиция Высшего Арбитражного Суда РФ позволяет судам при рассмотрении жалоб на действия (бездействие) должностных лиц по оспариваемым сделкам принимать решение о передаче лица, подавшего жалобу, в суд право самостоятельно подать жалобу.

Обобщая варианты подачи иска кредитором, можно выделить 3 способа:

1. Самостоятельное предъявление иска, если размер задолженности перед заявителем составляет более 10% от суммы всех требований кредиторов в реестре либо имеются основания недействительности сделки, предусмотренные Гражданским кодексом Российской Федерации.
2. Внесение вопроса об учреждении кредита в повестку дня собрания кредиторов и решение по нему с поручением его исполнения управляющему по банкротству в течение определенного срока.
3. Выдвинуть предложение подать иск к конкурсному управляющему и, как следствие, через него обратиться в суд.

Независимо от развития ситуации всегда можно добиться реализации права на оспаривание операций должника. Если через собрание кредиторов не получится, можно обратиться к менеджеру. Если он откажется, решение или бездействие будет обжаловано в суде, и суд имеет право разрешить независимую подачу заявления.

К сожалению, иногда сторона, заинтересованная в оспаривании соглашения, сталкивается со сложным, многоэтапным процессом. Поэтому традиционно оценивается целесообразность и эффективность такого шага. Ведь главная цель — не оспаривать операцию, а сохранить или вернуть имущество, средства, которые можно использовать для выплаты долгов кредиторам.